KYC 的 PEP 申报范围：亲属公职、关系与卸任情况核对清单

PEP 申报要核对本人或相关人员的公职、你们之间的关系，以及平台适用的规定，不能只凭“亲戚是公务员”作判断。一次填对的 PEP 说明页把核对重点放在职务和关系两方面。填写时，我们可以把这些信息分开整理，再逐项对应问卷。

先分清适用范围

英国条例对重要公职设有级别门槛，中层或更低级别的官员除外。部长、议员、大使等在列举范围内，但不能据此把所有在公共部门任职的人都归入同一类。对中国职务，也不宜自行把某个行政级别直接换算成英国条例中的类别。

欧盟 2024/1624 号条例自 2027 年 7 月 10 日起适用。阅读相关要求时，要把适用日期一起看，不能把其中更细的列举直接当成当前所有平台的统一标准。填写职业、收入和账户用途前，可借助这份指南了解这些问题的背景。

国内办法第三十三条要求识别的是外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人。它与英国条例中的本国、非本国 PEP 划分不同，核对时应保留各自的适用边界。

提交前逐项整理

• 列本人职务。 写全现在和过去担任的公职名称，并记下任职起止年月。先记录事实，再核对重要公职的范围，不用笼统的“单位职员”代替具体职务。
• 列亲属关系。 分别记录配偶、子女、子女的配偶、父母及兄弟姐妹的情况，写明与你的关系、现任或曾任职务。没有公职的，也可在整理记录中注明。
• 单独核对兄弟姐妹。 欧盟条例对部分最高层级职务人员的兄弟姐妹有明确列举，英国条例和国内办法的相关列举则没有点名这一项。不过，“未点名”不能直接理解为一定排除，仍要结合关系范围核对。
• 检查业务联系。 除了亲属关系，还要看是否与任职者共同实益拥有公司、存在密切业务往来，或独自实益拥有为其利益设立的公司。叔伯、舅舅、表亲等关系，也可能需要从这一角度核对。
• 保留不确定项。 职务处于什么层级拿不准时，把完整职务和任职时间整理出来，交由平台判断。不要为了减少核验而降低职务描述，也不要略过问卷中的相关问题。
• 整理来源说明。 需要补充材料时，分别整理全部资产如何形成，以及某笔交易所用资金从何而来。两类说明回应的问题不同，内容还应与此前提交的职业、收入情况保持一致。

卸任情况也要写清楚

英国条例和欧盟条例给任职者本人定的下限都是卸任后 12 个月。这不是所有关联人员统一适用的倒计时，也不能据此认定满期后就自动退出相关核验。

按一次填对说明页的整理，英国规则下，任职者卸任后，其家庭成员和密切关系人不再需要继续适用文中所述措施；欧盟条例则把相关措施延伸到家庭成员和已知的密切关系人。国内办法将离任的外国重要公共职能人员纳入范围，条文没有列出期限。

因此，整理申报信息时，把亲属的卸任年月写清楚，具体如何处理由平台按其适用规定判断。保留这份职务、关系和时间记录；之后本人或亲属任职变化、卸任，或相关业务关系发生变化时，重新核对并联系平台更新。

职业、收入与账户用途填写失实，可能引发补充核验或账户使用限制。

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